Solutions d'Assurances et Épargnes à Neuilly sur Seine

Assurance vie / Contrat de capitalisation / Plan d'épargne retraite / Épargne salariale

Assurance Vie

L'assurance vie est une solution d’investissement qui permet d'épargner à son rythme ou de valoriser un patrimoine financier déjà existant. Cette enveloppe est utilisée de nos jours pour sa diversification, sa souplesse et ses avantages fiscaux liées à la transmission du patrimoine ou bien dans le cadre d’une épargne handicap. Sa variante « LUXEMBOURGEOISE » offre une protection supplémentaire en cas de crise majeure ou en cas de faillite de l’assureur, une plus grande flexibilité en matière d’investissement et un atout supplémentaire pour ceux qui envisagerait une expatriation potentielle.

Contrat de Capitalisation

Moins connu le contrat de capitalisation est plein d’atouts et répond à de nombreux objectifs patrimoniaux pour l’investisseur. Sans plafond de dépôt ni de limite de détention dans le temps, les sommes versées restent totalement disponibles en cas de besoin. En cas de décès, il n’est pas mis fin au contrat de capitalisation et peut donc être transmis aux héritiers ou à toute autre personne par simple testament avec pour principal avantage de conserver l’antériorité du contrat et de transmettre en exonération de prélèvements sociaux pour le nouveau titulaire.

Le Plan d’Epargne Retraite (PER)

Le plan d'épargne retraite (PER) est un produit d'épargne à long terme qui permet d'obtenir, à partir de l'âge de la retraite, un revenu régulier supplémentaire. Il a vocation à remplacer les anciens produits d’épargne retraite et d’épargne salariale. Il peut être ainsi décliné :

A titre individuel, par le PERIN (pour PER individuel) qui succède aux actuels contrats PERP et Madelin.
Dans l’entreprise par le biais :
- D’un PERE (pour PER entreprise) collectif facultatif et ouvert à tous les salariés et ayant vocation à succéder aux actuels PERCO. - D’un plan d’épargne retraite obligatoire prenant la succession de l'actuel « article 83 ».

Notre positionnement

Notre positionnement de courtier indépendant nous permet de proposer des contrats sélectionnés parmi les meilleurs du marché à destination des personnes physiques, des personnes morales ou des Entreprises

Bénéficiez d’une large gamme de supports d’investissements permettant une diversification de vos primes parmi :

Des fonds en euros (classique, dynamique, immobilier, infrastructure)
Des fonds euros-croissance
Des unités de compte adossées à diverses classes d’actifs et thématiques (actions, obligations, immobilier, Biotechnologie, Écologie, Métaux Précieux, Ressources Naturelles, Santé, etc …)
Des produits structurés (clés en main ou créés sur mesure pour votre patrimoine privé ou de la trésorerie d’Entreprise).
De Private Equity

Souscrivez à des options de gestion financière permettant de piloter au mieux votre contrat :

Le rééquilibrage automatique

permet de réaliser périodiquement les arbitrages nécessaires pour rétablir l’allocation-cible.

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La sécurisation des plus-values

consiste à réaliser un arbitrage automatique lorsque la plus-value latente d’un support atteint un certain pourcentage.

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Le stop loss ou limitation des pertes

entraîne une vente lorsque le cours baisse.

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La dynamisation des intérêts du fonds en euros

consiste à arbitrer chaque année les intérêts du fonds en euros vers une unité de compte définie à l’avance, au moment du versement des intérêts.

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L’investissement progressif

permet de basculer petit à petit un capital placé sur le fonds en euros vers des unités de compte. En effet face à la volatilité des marchés, il est difficile de savoir quel est le moment le plus opportun pour investir. Cette option permet de lisser le prix d’achat des unités de comptes et de dynamiser votre épargne au sein de votre contrat d’assurance vie. Elle est adaptée lorsque vous avez perçu un capital important (une vente immobilière par exemple) que vous souhaitez investir sur les marchés sans avoir à déterminer le meilleur moment.

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Une garantie décès

permettant de garantir aux bénéficiaires le versement d’une somme au minimum égale au cumul des sommes versées par le souscripteur, déduction faite des retraits et avances éventuellement intervenues sur le contrat.

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La Gestion Sous Mandat

Le contrat collectif d’assurance vie Multisupport Afer et le PERIN Afer Retraite Individuelle s’enrichissent et vous proposent deux nouveaux modes de gestion.
- La Gestion Sous Mandat conseillée par Ofi Invest Asset Management
- La Gestion Sous Mandat, exclusivement dédiée aux ETF et conseillée par Ofi Invest Asset Management

Vous pourrez ainsi :
- Bénéficier des conseils d’un expert de l’investissement et déléguer la gestion des sommes investies en Gestion Sous Mandat (GSM) aux co-assureurs ;
- Rechercher de la performance sur les marchés financiers en fonction de votre profil d’investisseur, en contrepartie d’un risque de perte en capital ;
- Diversifier autrement l’épargne de votre adhésion.

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Accédez au savoir-faire de sociétés de gestions reconnues** et bénéficiez de la possibilité d’opter pour une gestion sous mandat.